Jūs iemācīsities izveidot gada budžetu Excel izklājlapā, kas ir jutīga pret daudziem ienākuma nodokļa A grafika detalizētiem atskaitījumiem, kā arī C grafiku mazam uzņēmumam (kas mūsdienās attiecas uz daudziem cilvēkiem). Iekļautais piemērs ir paredzēts galvenokārt pārim, kurš ir daļēji pensionējies un abi strādā; tādējādi tas ietver jaunāku un vecāku pilsoņu kontus, kas attiecas uz viņu iekļaušanu un atskaitīšanu par gada 1040. gadu un valsts nodokļu deklarācijām. Ja veicat tālāk norādītās darbības, lai iestatītu savu budžetu, varat pielāgot ievades datus atkarībā no savām vajadzībām un izveidot plānu, kas piemērots jūsu konkrētajam gadījumam.
Soļi
1. solis. Atveriet programmu Excel
Pirms noklikšķināt uz Excel, veiciet dubultklikšķi uz dokstacijas zaļā X vai atveriet mapi Applications (Programmas) un pēc tam Microsoft Office.
2. solis. Atveriet jaunu darbgrāmatu
Augšējās, kreisākās darblapas nosaukums ir "Aktuāli".
3. solis. Šūnā B1 ierakstiet datumu 01/31/16 vai pašreizējo gadu, ja tas nav 2015. gads
4. solis. Izvēlieties šūnu diapazonu B1: M1
Vai Rediģēt> Aizpildīt> Sērijas rindu datums> Mēnesis> Step_Value 1> Labi
5. solis. Atlasiet kolonnas B: N, ar peles labo pogu noklikšķiniet un nospiediet "Formatēt šūnas"
Cilnē Cipars atlasiet opciju "Pielāgots". Izvēlieties $#, ## 0.00;-$#, ## 0.00 ar kolonnas platumu 1.
6. solis. Atlasiet diapazonu B1: N1, ar peles labo pogu noklikšķiniet un nospiediet “Formatēt šūnas
Cilnē Cipars atlasiet opciju "Pielāgots". Izvēlieties mmmm.
7. solis. Ievadiet šūnā N1 iezīmi Gads līdz datumam
8. solis. Ievadiet šūnā N4 formulu = summa (B4: M4)
Pēc tam rediģējiet> Kopējiet formulu un Rediģēt> Ielīmējiet to šūnu diapazonā N4: N110.
9. solis. Šūnās A1 ievadiet šādas etiķetes: A110
Tiem jāaptver visas nepieciešamās budžeta pozīcijas:
- GADA BUDŽETS
-
IENĀKUMI:
- 1. avots - neto algas čeks (-i), neskaitot nodokļi, 401K utt.
- 2. avots - Uzticības ienākumi
- 3. avots - ienākumi no dividendēm
- 4. avots - procentu ienākumi, izņemot uzkrājumus
- 5. avots - C grafika ienākumi
- 6. avots - ienākumi no mājokļa īres
- 7. avots - citi ienākumi no ieguldījumiem/citi
- Refinansēšanas (REFI) aizdevuma kvīts
- Dažādi Ienākumi (pagalmu pārdošana utt.)
- Citi aktīvi, kas tiek pārdoti par naudu
- Citi aktīvi, kas tiek pārdoti skaidras naudas iemaksās
- Dāvanas konvertētas naudā
- KOPĒJIE IENĀKUMI
-
Ietaupījumu atgūšana:
- Sākuma līdzsvars
- Pievienot: no 1. avota - izņemams 401K/cits
- Pievienot: regulāras un citas uzkrājumu iemaksas
- Atskaitījums: izņemšana (jauna uzticība: ieguvums, mājas pārdošana)
- Pievienot: nopelnītie procenti
- Atskaitīt: maksas un maksas
- Beigu līdzsvars
-
PAMATS un IESPĒJAS:
- Uzticieties līdzsvaram
- Neizņemams 401K/pensijas atlikums
- Citi "neaizskarami" principiālie atlikumi
- Akciju opcijas, neizmantotas, pēc tirgus vērtības
- KOPĀ PRINCIPĀLAIS UN IESPĒJAS
- KOPĒJIE IETAUPĪJUMI, PRINCIPĀLAIS UN IESPĒJAS
-
Akciju papildinājumi un izdevumi:
- Sākums - hipotēkas procenti / īre, ar / REFI int.
- Sākums - Kapitāls, remonts un uzlabošana, ar REFI Princ.
- Pārveidošana
- Jumts
- Piebraucamais ceļš
- Mājas - apkope
- Sētas kopšana un noteku apkope
- Notekūdeņu līnijas apkope
- Mājas- īpašuma nodoklis
- Mājas - apdrošināšana
- Sākums - citi ar hipotēku saistīti izdev.
- Sākums - īres daļu uzlabojumi un remonts
- Sākums - īres daļu uzturēšana
- Sākums - īres daļas īpašuma nodoklis
- Sākums - īres daļu apdrošināšana
- Sākums - īres daļa - citi izdevumi
- Automātiskais maksājums (-i) - procenti
- Automātiskais maksājums (-i) -Kapitāls
- Auto apdrošināšana ar pārtikas preču transportu
- Auto gāze - ar pārtikas preču transportu
- Auto eļļa un apkope. w/ GroceriesTransport
- Auto remonts ar pārtikas preču transportu
- Auto licence, nodevas, reģistrācijas izdevumi
- Automātiskais nolietojums/novecošana
- Sistēmas: Mac, tālrunis, televizors, printera tinte un printeris
- Sys: Programmatūra un aparatūra
- Sys: Citi tehnikas piederumi
- Sys: nolietojums/novecošana
- Piegādes
- Pārtikas preces, Rx un pārtikas preces (neatskaitāmas)
- Pārcelšanās izdevumi
- Kredītkarte - procentu maksājumi
- Ilgtermiņa kredīta atmaksa, piem. Izglītība. Princ.
- Ilgtermiņa kredīta atmaksa, procenti
- Īstermiņa aizdevuma atmaksa, galvenais
- Īstermiņa aizdevuma atmaksa, procenti
- Komunālie pakalpojumi: Atkritumi un pārstrāde
- Komunālie pakalpojumi: gāze un elektrība
- Komunālie pakalpojumi: ūdens
- Medicīna: transports, testi un procedūras
- Zobārstniecība: ieskaitot transportu
- Vīzija un brilles, transports
- Konsultācijas hronisku slimību gadījumos ar transportu
- Juridiskās maksas/Uzturētājs utt.
- Citas profesijas maksas, nodevas, abonementi, Mmbrshps
- Karjera/profesionālā bibliotēka +/vai programmatūra, palīglīdzekļi
- Izglītības un apmācības izdevumi nav atlīdzināti
- Ziedojumi: Baznīca un citi atskaitāmi no nodokļiem
- Ziedojumi: nav atskaitāmi
- Dāvanas
- Sched. C - Grāmatvedības / grāmatvedības izdevumi
- Sched. C - Algu izmaksas
- Sched. C - Ražošanas un Pkg'g izdevumi… vai
- Sched. C - COGS & Supplies Inventory Exp'd.
- Sched. C - UPS / kravas / S&H un pasta maksa
- Sched. C - administratora, sistēmas un sakaru izdevumi
- Sched. C - Mktg / Reklāmas / Pārdošanas izdevumi
- Sched. C - ēdināšanas un izklaides izdevumi
- Sched. C - ceļa izdevumi
- Sched. C - izdevumi par iekārtu uzturēšanu
- Sched. C - licences, nodevas, reģistrācijas izdevumi
- Sched. C - citi interneta izdevumi
- Sched. C - citi izdevumi
- Citi no nodokļa atskaitāmi izdevumi
- Citi neatskaitāmi izdevumi
- Dažādi izdevumi (= piederumi?)
- Akciju papildinājumi un izdevumi:
-
GADA BUDŽETA NOZAUDĒŠANA:
- Naudas kase: OVER (SHORT), sākuma līdzsvars
- Kopējie ienākumi
- MAZĀK: regulāra uzkrājumu iemaksa
- PIEVIENOT: Izņemšana no uzkrājumiem (izņemot jaunu māju)
- MAZĀK: pašu kapitāla papildinājumi un izdevumi
- Naudas kase: OVER (ĪSS), beigu atlikums
- (Piezīme: ja jūsu budžets ir īss, jums ir jātērē mazāk, jāsaņem aizdevums un/vai jāpelna vairāk naudas.)
10. solis. Veiciet matemātiku
Izpildiet janvāra apakšsadaļas norādījumus, vai pievienot visus apakšsadaļas posteņus (piemēram, IENĀKUMI vai Ietaupījumi) vai atņemt dažus. Pēc tam samaziniet apakšsadaļas kopsummu vai rindas vienību līdz GADA BUDŽETA RECAP apakšējai sadaļai un attiecīgi pievienojiet vai atņemiet - uzmanīgi, daži tiek atgriezti no uzkrājumiem, jo ieguldījums uzkrājumos ir atskaitījums no naudas kasē, un izņemšana no uzkrājumiem papildina Skaidra nauda pie rokas.
11. solis. Kopējiet janvāra formulas kolonnās C: N
12. solis. Noklikšķiniet uz Rediģēt> Pārvietot vai Kopēt lapu
Kad esat saņēmis savu kopiju, piešķiriet tai nosaukumu Budžets. Atkal izveidojiet faktiskās lapas kopiju un nosauciet to OVER (SHORT). Atņemiet savus faktiskos faktorus no budžeta, lai sasniegtu OVER (ĪSS), noklikšķinot uz PĀRVEIDA (ĪSS) šūnas B4 un ievadot formulu, = Budžets! B4-Faktiskie! B4.
13. darbība. Kopējiet un ielīmējiet šo formulu no šūnas B4 uz šūnu diapazonu B4: N110
Notīriet visas tukšās rindas, kuras, iespējams, esat ievietojis, lai nenonāktu pie pārblīvētajām nullēm.
14. solis. Atcerieties, ka, ievietojot vai dzēšot rindas rindas elementu faktiskajos vai budžetos, jums ir jāievieto vai jāizdzēš tā pati rinda arī abās pārējās lapās un attiecīgi jāpielāgo formula (-as)
15. solis. Apsveriet šī piemēra piezīmes:
- Šis pāris / ģimene saņem vismaz 1 algu, visticamāk, vismaz 2.
- Viņiem ir uzticēta arī papildu uzticēšanās.
- Viņiem ir citi ieguldījumi un tie ir diezgan taupīgi.
- Viņiem pieder mazs uzņēmums, par kuru viņi ziņo 1040. veidlapas C sarakstā.
- Viņiem pieder savs mājoklis un viņi izīrē istabu, lai arī papildinātu savus ienākumus; īrnieks naudas nomas vietā arī veic mājas darbus un gatavo ēdienus utt.
- Viņi nesen ir refinansējuši savu māju, lai izmantotu zemo procentu likmju priekšrocības un veiktu pārveidošanu, piebraucamā ceļa atjaunošanu un jumta seguma labošanu.
- Tomēr refi nebija tik daudz, cik viņi gribēja, tāpēc viņi veica pārdošanu pagalmā, kā arī pārdeva dažus savas jaunības atpūtas transportlīdzekļus un aktīvus-viņi ir daļēji pensijā-, un viņi arī pārdeva vienu no savām divām automašīnām. Viņi vai nu iegādāsies mazāku mājokli, vai dosies pensijā vecāku kopienai - viņi vēl nav izlēmuši, kuru.
- Tomēr viņiem ir izveidota taisnīga pensijas "ligzdas ola", no kuras viņi vēlētos izvairīties pēc iespējas ilgāk.
- Tātad tagad viens no viņiem maksā draugam, lai nogādātu viņu pie ārsta un zobārsta, pie pārtikas iepirkšanās utt., Un tas viss tika izstrādāts, pamatojoties uz nobraukumu, un summas tika ņemtas vērā remontam, apdrošināšanai un nodevām utt.
- Viņas vīrs, lai gan strādāja un palīdzēja viņai vadīt mazo uzņēmumu, atgriezās skolā, un šogad viņam būs jāsāk atmaksāt izglītības aizdevums. Viņa darba devējs sedza lielāko daļu teksta un mācību piederumu izmaksu, bet ne nopirkto klēpjdatoru vai mājas datoru, ko viņš izmanto arī savā mājas biznesā, un uztur karjeras bibliotēku un citu profesionālu programmatūru (kas ir atskaitāma virs atmaksātās summas) darba devējs).
- Pārim ir noteikti medicīniski, vizuāli un citi fizioloģiski jautājumi - visi pašriski, kā arī transportēšana uz un no birojiem.
- Pāris ir politiski aktīvs, taču vairumā gadījumu šie izdevumi nav atskaitāmi.
- Pārim nepieciešama palīdzība dažos mazā uzņēmuma grāmatvedības un uzskaites aspektos, kā arī viņi ir nolīguši nepilna laika ražošanas asistentu, tāpēc viņiem bija nepieciešama palīdzība, lai tiktu galā arī ar visiem algas, apdrošināšanas un cilvēkresursu jautājumiem.
- Jaunais uzņēmums daļēji darbosies internetā, izmantojot tīmekļa vietni, kas tiek izstrādāta, par "vienreizēju" maksu, kas ir atskaitāma.
- Viņi plāno izmantot Excel, lai palīdzētu budžetā veidot gan savas uzņēmējdarbības, gan personīgās finanšu darbības, kopējot šos kontus otrajā un trešajā darblapā. Cilnē vai darblapā, kas atrodas kreisajā malā, būs Faktiski summas, vidējā darblapā būs Budžets summas, un labākā darba lapa aprēķinās starpību kā PĀRVĒRT summas. Izmantojot šo darbgrāmatu, naudas plūsmas darblapu, bilanci un peļņas un zaudējumu aprēķinu, viņiem būs pieejami pārskati, kas nepieciešami, lai ne tikai sekotu savam biznesam, bet arī veiktu visus nodokļu veidlapu atskaitījumus, uz kuriem viņi attiecas likumīgi. kam ir tiesības, ja vien tie uztur kārtībā savas lietas, virsgrāmatas un kvītis.
- Jūs atzīmēsit, ka, tā kā šis dokuments ir paredzēts puspensijas vecuma cilvēkiem, tajā ir iekļautas daudzas nodokļu pozīcijas, ar kurām saskaras citi cilvēki, kuriem aiz muguras ir mazāks darba stāžs (bet, iespējams, trūkst milzīgas lietas, piemēram, dienas aprūpe), kā arī daudzu vecāka gadagājuma cilvēku bažas.
- Tālāk sniegts budžets daļēji pensionētajam pārim. Ņemiet vērā, ka posteņiem, kuriem ir sākuma atlikums un beigu atlikums, sākuma atlikums tiek pārnests uz galējās labās YTD sleju, kas citādi tiek pārskaitīta, izņemot rindu Beigu atlikums, kas summējas vertikāli. Lielākoties slejā “Gads līdz šim” ir summas horizontāli. Mēneši no aprīļa līdz oktobrim ir aizpildīti, bet paslēpti.
-
BUDŽETA TOPS 160829_2 1 -
APGŪLES TOP 2_1 -
APAKŠAIS DURVIS_21
Padomi
- Tas palīdzēs jums iegūt aizdevuma amortizācijas lapas par visiem aizdevumiem, kurus ņemat, vai maksājumiem ar procentu daļu, ko veicat. Informāciju par aizdevuma amortizāciju programmā Excel varat atrast arī rakstā Amortizācijas grafika sagatavošana programmā Excel.
- 1 Iespējams, vēlēsities uzskaitīt savu bruto algu un visus atskaitījumus no tās, piemēram. ja jums ir lielas atskaitāmas darbinieku iemaksas uzņēmuma veselības plānā utt., vai vēlaties sekot līdzi dažām citām nodevām / iemaksām / ieturējumiem utt. vai varbūt darba devēja kompensācijām par izglītības izdevumiem, formas tērpiem utt.
- 2 COGS = Pārdoto preču izmaksas = Sākotnējais inventārs + pirkumi = Kopējais pieejamais, mazāk: Krājumu beigu datums = Pārdoto preču izmaksas, pa vienības veidiem, ti, tiek glabāta atsevišķa virsgrāmata, lai izsekotu katra vienības veida pirkumiem, krājumiem un COGS, ja vien tas nav ir darba pasūtīšanas process. Kravu piegāde tiek pievienota COGS, un tiek aprēķinātas pārdošanas atdeves izmaksas (kad tiek aprēķināta atlaide pārdošanas atdevei) un atdota pret COGS, ja to iesaka jūsu MPI, atkarībā no jūsu pieredzes ar atdevi. Kravu piegāde ir daļa no krājumu sākuma izmaksām, ja jūs, pircējs, to apmaksājat. Atlaides pieņemtajiem noteikumiem, piemēram, "2% 10 dienas, neto 30", tiek atskaitītas tikai tad, ja visas izmaksas ir norādītas sākuma inventarizācijā (jūs nevēlaties dubultā uzskaitīt izmantotās atlaides - daži uzņēmumi to parāda sadaļā Finanses, nevis izmaksu sadaļu, jo tas ir naudas plūsmas vadības lēmums). Ražoto preču izmaksas veido izejvielas, nepabeigts darbs un gatavo preču uzskaite, iespējams, piešķirot tiešo un netiešo darbu, pieskaitāmās izmaksas utt. nesen Izmaksu uzskaites teksts un/vai mācības un/vai jūsu grāmatvedis/MPI izveido procesu un kontus jūsu vietā.
-
Iespējams, vēlēsities segt arī šādus izdevumus:
- Receptes / līdzmaksājumi - pašrisks
- Uniformas un ķīmiskā tīrīšana - pašrisks
- Veļas mazgātava / ķīmiskā tīrīšana - nav atskaitāms
